sábado, enero 19, 2019
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Estrategia para invertir en dividendos, empresas que mejores dividendos pagan y respuestas a dudas.

Algunos dicen que los dividendos son una estafa. A pesar de lo que se piensa, una de las estrategias de inversión más usadas por los grandes inversores y algunos fondos de inversión es invertir en dividendos. Es decir, invertir en acciones que tienen un buen dividendo y además sólido.

En este artículo explicamos algunos de los pasos para elaborar una estrategia de inversión en dividendos. Actualizamos cuáles son las empresas que mejores dividendos pagan en estos momentos y además, he hecho un vídeo desmontando los argumentos que algunos usan para decir que los dividendos son una estafa, cuando lo cierto es que son una de las formas más rentables de invertir en bolsa. También minimizamos los riesgos, y no por ello la rentablidad.

Los dividendos no son una estafa.

5 Pasos para realizar una estrategia de inversión en dividendos.

 

1. No basta un dividendo alto,  éste debe ser sostenible.

Si buscamos dividendos sólidos, no debemos descartar el comprar las acciones de las empresas más sólidas del mundo. También podemos tener exposición a las mayores marcas globales de consumo, como McDonalds, Coca-Cola, Procter & Gamble , las cuales pagan unos buenos y sólidos dividendos.

Para saber si el dividendo que paga una empresa será sostenible en el tiempo, recomiendo leer:

Cómo analizar las acciones de una empresa antes de invertir en ella

En qué empresas no invertir según Benjamin Graham y el Value Investing

2. Sigue la regla del horizonte a 10 años.

Primero, recuerda las palabras de W. Buffett: “Si no estás dispuestos a tener acciones de una compañía durante 10 años, no la tengas ni 10 minutos”. Si ponemos nuestro horizonte de inversión a 10 años, y la compañía es sólida, no nos debe preocupar en absoluto que la cotización de la empresa suba o baje. Es más, si baja, podemos aprovechar para comprar más acciones.

Se habla de un horizonte a 10 años, debido a que podemos coger cualquier intervalo de 10 años en los principales índices bursátiles, y encontraremos que en una cartera diversificada a 10 años, en bolsa nadie habría perdido dinero.

3. Piensa como un propietario, no como un jugador.

Como ya hemos dicho cientos de veces, la bolsa no es un casino. Si piensas únicamente a corto plazo, ésta estrategia de inversión no es para tí. Para seguir esta estrategia no debes obsesionarte con los giros y acontecimientos del mercado, lo único que debes tener en cuenta son las ganancias de la compañía, y por tanto los dividendos. Si la empresa crece gradualmente, los dividendos, sin duda, seguirán llegando.

4. Reinvierte los dividendos.

Para que esta estrategia de inversión sea muy rentable, y sobre todo si eres joven y estás en fase de creación de riqueza personal, debemos reinvertir la totalidad de los dividendos de la empresa en nuevas acciones de la compañía. Cuando tengamos la opción de elegir entre cobrar el dividendo en efectivo o cambiarlo por acciones, elige siempre las acciones.

5. Este sistema de inversión es 100% conservador, a pesar de que estamos en renta variable.

La inversión en bolsa no tiene por qué ser de riesgo, lo que acaba convirtiéndose en un riesgo es la forma de invertir.

Todo sea dicho de paso, este sistema de inversión requiere de paciencia (una cualidad que distingue a los buenos inversores). No nos vamos a divertir con este tipo de inversión, pero ganaremos dinero.

Si invertimos a largo plazo, con el cobro de dividendos, la apreciación y promediando en las caídas, se calcula que se puede obtener una rentabilidad media anual superior al 10%. Está claro que depende de algunos otros factores, pero es un panorama muy factible.

¿Elegir dividendos en efectivo o en acciones?

Si eres un pequeño inversor y estás en proceso de creación de riqueza personal, lo suyo, sin duda, es convertir el efectivo en nuevas acciones, para que el interés compuesto comience a hacer su trabajo. Está claro que si no eres Warren Buffett, con el paso de los años ya aprovecharemos para cobrar los dividendos en efectivo, pues la idea sería convertir los dividendos en un activo que nos genere ingresos pasivos.

¿Qué empresas pagarán mejores dividendos para 2019 tanto en Estados Unidos como en España?

Si nos vamos a Estados Unidos, las empresas que tienen la más alta rentabilidad por dividendo serían en estos momentos:

  1. CENTURYLINK INC, con un divideno de un 13,50%
  2. PITNEY BOWES INC con una rentabilidad por dividendo de un 10,80%
  3. KIMCO REALTY CORP con un 7,15% de rentabilidad por dividendo
  4. COTY INC  con un 7,05%
  5. LTD BRANDS INC  con un dividendo de un  8,91%
  6. IRON MOUNTAIN  con un 7,05% de Rentabilidad por dividendo.
  7. PHILIP MORRIS INTERNATIONAL con un 6,85%
  8. ATT INC con un 6,81%
  9. ALTRIA GROUP con un 6,75%

Otras empresas que no tienen los dividendos más altos, pero es un dividendo sólido, o al menos, hasta ahora, así lo han demostrado.

  1. IBM (International Business Machine) con un dividendo de un 5,29%
  2. Exxon Mobil Corporation con un dividendo de un 4,69 anual.
  3. Verizon Communications, con un 4,23%
  4. Coca Cola, con un 3,53%

Empresas que mejores dividendos pagan en España en 2019.

  1. Mediaset espera pagar a sus accionistas hasta un 10,6% de rentabilidad por dividendo, convirtiéndose así en la empresa con el dividendo más alto de todo el IBEX.
  2. Banco Sabadell espera pagar hasta un 7,7% de dividendo.
  3. Enagas, hasta un 6,8%
  4. Maphre, hasta un 6,8% de dividendo.
  5. Y BBVA, que espera pagar hasta un 6,2% de dividendo.

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