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Trading vs Inversión Inteligente. ¿Quién gana más dinero?

28 de marzo de 2011



Si alguien me preguntara hoy día si me considero un "inversor experto", mi respuesta sería un rotundo NO, ya que más bien considero que ando algo verde y aún tengo mucho camino por aprender. Eso sí, suelo rodearme de personas que llevan dedicándose a la inversión desde hace más de 30 años. Estas personas no tienen blogs, no participan en las redes sociales y desde luego no son "personajes relevantes en el mundo de internet", pero son mis maestros y me consta que viven de la inversión.

Por otro lado me codeo con "expertos inversores" dedicados al trading, los cuales me dan lecciones diariamente de cómo enfocar la inversión, recordándome que por ahora lo único que he tenido es suerte al no saber analizar un gráfico ni pararme a analizar la PER de una compañía. Esta misma mañana hemos puesto números sobre la mesa y hemos sacado algunas conclusiones.



Hoy, 28 de marzo de 2011 doy fe de que en el mundo debe haber personas que se estén haciendo ricos con el trading, pero yo no conozco a ninguno. Es más, por lo que he podido observar, el Trading es lo más parecido al juego en máquinas tragaperras: "voy perdiendo, cámbiame que tengo que recuperar".

De los 5 traders expertos analizados, en 2010 lanzaron una media de 700 órdenes de compra-venta en el mercado y tan solo uno de ellos no ha perdido dinero, aunque con 815 órdenes de compra-venta (3,3 órdenes diarias), veo demasiado trabajo para tan poca rentabilidad asumiendo un riesgo enorme.

A otro lado de la mesa, mi compañera Victoria Bernal y yo, con 31 y 15 órdenes de compra-venta hemos terminado el año con una llamativa rentabilidad, por no hablar de nuestro querido mentor, el cual con 5 órdenes lanzadas al mercado ha conseguido ganar más de 135,000€ a lo largo de 2010, claro que las cantidades invertidas por esta persona son bastante elevadas.

¿Qué indica esto?

El mensaje es muy sencillo de explicar. Respeto el trading, pero cierto es que el mercado no es apto para operar todos los días. Hay días que no haciendo nada, se gana más dinero o al menos, no se pierde dinero. La inversión a corto plazo es llamativa, pero no es posible llevarla a cabo y más con la volatidad que sufre actualmente la bolsa. Además, por lo que he podido observar, la práctica del Tranding suele causar adicción y no es apta para cardiacos, además de no terminar de verle la rentabilidad por ningún sitio.

Si alguna vez escuchas que alguien ganó más de 4,000€ en una sola mañana, piensa que puede haber sido mucha suerte o que lo más seguro es que te esté mintiendo descaradamente, ya que no es lo normal.

Por otra parte, otro mensaje que podemos sacar de esto es que nunca hay que perder la humildad y desde luego que siempre debemos estar abiertos a aprender.

Y como ya hemos dicho otras veces, hay que tener paciencia para encontrar el momento ideal de entrar en un valor, buscando el corto plazo, pero sin obsesionarnos en él, y desde luego, estando preparados por si nuestra inversión a corto plazo debemos pasarla al largo plazo automáticamente. Sobre todo, volver a comentar que la inversión en bolsa es tan difícil como difícil queramos hacerla.

Una vez más, la inversión inteligente que para mí es el sentido común gana la batalla a esos análisis tan complicados.







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9 comentarios

  1. Sinceramente estoy contigo invirtiendo a plazo largo se gana mucho mas dinero y seguridad pero se necesita invertir bastante dinero tambien para tener beneficios razonables.
    Sobre el tema de los 5 expertos que dices que has estudiado, estos expertos en que mercados realizaban trading?
    La verdad en este tema no estoy convencido de lo que dices, hay mucha gente que realiza trading posiblemente no sea rico pero puede ganar un buen jornal siguiendo una metodolgia te doy una web que hacen un curso segun hablan muy bueno lo realizan juan haro y vicens castellano dos referrentess en españa http://spain.tradersinternational.com/
    Exale un vistazo y espero tu respuesta un saludo y gracias por tus articulos muy buenos de verdad.

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  2. Ahi lo tienes...Juan Haro, si no recuerdo mal diseñó un programa que te indicaba las órdenes que debías meterle al mercado y debo reconocer que ese programa tiene que funcionar de "cojones" (con perdón), ya que se basa en la pura lógica con la que debe actuar todo inversor.

    Algunos inversores cuando ven disminuir el valor de una acción se dan prisa en vender, otros en cambio esperan a que baje un poco más y volver a inyectar capital para recuperar. Eso es inversión inteligente y eso es lo que indica el programa de Juan Haro, por eso me parece bueno.

    Pero yo no voy por ahí, yo voy en el sentido de que el trading requiere mucha atención, concentración y disciplina. Cuando en los cursos se le explica al aprendiz sobre la disciplina, más o menos se le dice que "juegue" todos los días, y el mercado todos los días no está por la labor.

    Luego está el trading en divisas, que eso ya es la muerte de un inversor.

    Cuando alguien dice de invertir en bolsa o cualquier producto de inversión, no debe enfocarse en sacarse un jornal, sino en multiplicar su dinero pudiendo hacer otras cosas, y el trading, por regla general, no te da esa opción.

    ¿Que luego hay excepciones? efectivamente las habrá. Pero recuerda que el dinero rápido....es complicado y sólo se puede hacer a través de los atajos, y como dice Warren Buffett, existen atajos, pero que suelen llevarte al fracaso.

    Ahh, y lo de expertos inversores lo digo en sentido irónico, evidentemente, una persona que después de 700 órdenes de compra-venta haya perdido dinero, no lo llamaría experto.

    Recibe un saludo.

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  3. Cada día me gusta más leerte con la claridad y sencillez que expones en los conceptos. en la bolsa cierto es que existe mucho fantasma y muy pocos reconocen las pérdidas. Todos te intentan vender que son un Warrent Bufet o un Gordon Geko y la realidad es que solo nos enteramos cuando ganan dinero. Se engargan de pregonarlo a Dios y a su madre pero en las pérdidas se esconden y callan como p.

    Estoy contigo en que a veces saber mucho no es bueno. Hasta ahora de todos los que escriben sobre bolsa eres el único que has reconocido que tienes que aprender y el unico que ha recomendado un valor con mas de un 10% de rentabilidad en menos de una semana incluso antes de que hablaran los expertos. Sigue así y nunca cambies tu sencillez. Un saludo

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  4. Yo daría otro dato a tener en cuenta. Cuando alguien piensa en el largo plazo se tiende a hablar que se necesita mucho dinero.

    En cambio, cuando algún trader habla, suele enfocarse en una ventaja el hecho de que no se necesita mucho dinero.

    En consecuencia, lógicamente se deduce que un inversor que vaya a invertir grandes cantidades, no suele hacer trading.

    Razonamiento: Con el trading aumentan las posibilidades de perder dinero, ya que se entra en la psicología del jugador. Un jugador, cuanto más juega, más pierde.

    Yo busco el corto plazo siempre, pero como bien dice Carlos, hay que estar preparado para pasar la inversión a largo plazo y cierto es que en el corto plazo no siempre los mercados ayudan.

    Saludos.

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  5. Tengo que decir que yo no estoy de acuerdo con este artículo. Yo conozco personas que viven del trading y terminan sacandose a final de mes alrededor de los 1000E-1200E sin necesidad de tener que trabajar.

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  6. A mí me vais a perdonar, pero yo sé de gente que trabajando de 8:00 a 15:00 gana 1,200€ o más.

    Cuando dices que viven del trading y que no tienen que ir a trabajar, deduzco que no están trabajando, por lo que están ganado 1,200€ haciendo un trabajo en el que no están asegurados y con riesgo de perder dinero, si es que no lo pierden algún mes, cosa que es más que probable.

    Cuando te dedicas a invertir, al menos bajo mi punto de vista, lo que quieres es tranquilidad y buscar un ingreso redituable.

    Recibe un saludo.

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  7. estoy de acuerdo en que lo importante para inversiones de nivel es el timing, así como saber que parte de la cartera de inversión se puede mantener a medio o largo plazo como aquellas que es mejor deshacer la posición, coger la plusvalia y hasta la próxima. por ejemplo puede haber compras "estratégicas" como puede ser el posicionarse en cías. como BME, que ofrecen alto rdto. por dividendo y detrás tienen la "esperanza" de una operación corporativa que ponga en "valor" una acción que esta muy parada en los últimos años (esto es una especulación, no una recomendación de compra... of course!!). posicionarse en sector como las energías, la banca, materias primas... a m/p ahora es ya ser más guru pues no se acaba de ver si han tocado suelo o pueden dar nuevos disgustos, pero en general la bolsa en España esta evolucionando muy bien ante noticias macro que hasta hace poco nos hacian papilla, vease deuda de Portugal.

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  8. Bueno eso de no estan asegurados... depende mucho de personas una persona inteligente pues ira separando dinero o hacerse un autonomo o algo por el estilo por que en bolsa tambien pagas al estado... es un trabajo como otro cualquiera.

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  9. Aha, en eso tienes razón, Anónimo. Invertir puede ser tu trabajo, de hecho es la profesión de muchos inversores y por eso mismo con 1,200 o pongamos incluso 1,500€ al més no ganas ni para pipas en cuanto tengas que pagarte un seguro y hacer frente a tus gastos mensuales, teniendo en cuenta que con el trading algún mes que otro te va a salir cruz en la moneda

    Recibe un saludo

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